Ազգային բանկ – Պաշտպանում է միայն խոցելի խմբի հաճախորդներին բարձր ռիսկային գործարքներից և չի տարածվում կանոնավոր վճարումների/փոխանցումների վրա
Վրաստանի Ազգային բանկի «Ֆինանսական կազմակերպությունների կողմից ծառայությունների մատուցման ժամանակ օգտատերերի ուժեղ նույնականացման և սպառողների իրավունքների պաշտպանության կանոններում» փոփոխությունները նպատակ ունեն պաշտպանել սպառողներին բարձր ռիսկային գործարքներից և հնարավոր ֆինանսական խարդախությունից։
Ըստ Ազգային բանկի՝ լրացուցիչ պաշտպանության մեխանիզմը կկիրառվի միայն այն դեպքերում, երբ վճարային ծառայություններ մատուցողը (ներառյալ առևտրային բանկը, միկրոբանկը, գրանցված վճարային ծառայություններ մատուցողը և միկրոֆինանսական կազմակերպությունը) միաժամանակ հայտնաբերում է հետևյալ չորս հանգամանքները.
Վճարային գործարքի բովանդակությունը կապված է խարդախության բարձր ռիսկի պրոֆիլ ունեցող գործունեության հետ.
Հայտնաբերվել է սպառողի ծախսերի և վարքագծի անսովոր առանձնահատկություն.
Վճարային գործարքի գումարը գերազանցում է 500 լարին.
Սպառողը 60 տարեկանից բարձր է.
«Վերը նշված բոլոր դեպքերում վճարային ծառայություն մատուցողը պարտավոր է 48 ժամով կասեցնել օգտատիրոջ կողմից նախաձեռնված էլեկտրոնային վճարային գործարքի կատարումը, կապ հաստատել օգտատիրոջ հետ և պարզ ու հասկանալի ձևով տրամադրել համապատասխան տեղեկատվություն ռիսկերի կամ հնարավոր խարդախության մասին: Օգտատերը հնարավորություն կունենա վերջնական որոշում կայացնել ռիսկային կամ կասկածելի գործարքը նախաձեռնելուց հետո 48 ժամվա ընթացքում: Եթե օգտատերը որոշի կրկին կատարել գործարքը, նա պետք է հաստատի դա ծառայություն մատուցողին։
Հատկանշական է, որ փոփոխությունը մշակվել է՝ հաշվի առնելով միջազգային լավագույն փորձը: Նմանատիպ մոտեցում, այն է՝ բարձր ռիսկային գործարքների որոշակի ծավալների կասեցման մեխանիզմ, գործում է այնպիսի երկրներում, ինչպիսիք են ԱՄՆ-ն, Կանադան, Բրազիլիան, Միացյալ Թագավորությունը, Եվրամիության երկրները և այլն», – ասվում է Ազգային բանկի հայտարարության մեջ: