ՎԱԲ. ՎԱԲ-ի վերահսկողության ենթակա ցանկացած կազմակերպության ստուգման գործընթացը խիստ գաղտնի է, և տեղեկատվությանը հասանելիություն չունի ոչ ոք, բացի համապատասխան թիմից, այդ թվում՝ խորհրդի անդամներից

Վրաստանի Ազգային բանկը հայտարարություն է տարածել BitExchange LLC-ին կիրառված տուգանքի վերաբերյալ։

Ինչպես նշված է հայտարարության մեջ, Ազգային բանկը կրկին կրկնում է Ազգային բանկի խորհրդի անդամ Նանա Կեյնիշվիլիի կողմից ձեռնարկատիրական գործունեությանը հնարավոր անօրինական մասնակցության փաստը և լիովին հեռանում է դրանից։

Հայտարարության համաձայն, հենց այս նպատակով, Ազգային բանկի բարձր հեղինակության չափանիշներից ելնելով, խորհուրդը միաձայն որոշել է Նանա Կեյնիշվիլիին զրկել Ազգային բանկի խորհրդի գործունեությանը մասնակցելուց մինչև հետաքննության ավարտը և օբյեկտիվ ճշմարտության հաստատումը։

«Այստեղ մենք կցանկանայինք ընդգծել, որ Նանա Կեյնիշվիլին գործել է մենակ, ինչը հաստատվում է ընկերության ներկայացուցչի կողմից կատարված ձայնագրությամբ, որտեղ նա ինքն է խոսում իր ծրագրերի և նպատակների մասին։ Բացի այդ, Ազգային բանկում վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողների վերահսկողությունը չի ընկել Նանա Կեյնիշվիլիի վերահսկողական ղեկավարման շրջանակում, և, համապատասխանաբար, նա չէր կարող որևէ կերպ ազդել որոշումների կայացման գործընթացի վրա։ Ազգային բանկի վերահսկողության ենթակա որևէ կազմակերպության ուսումնասիրության գործընթացը խիստ գաղտնի է։ Ոչ մի անձ, այդ թվում՝ խորհրդի անդամները, բացառությամբ համապատասխան թիմի, հասանելիություն չունի տեղեկատվությանը։ Մենք նաև կցանկանայինք պարզաբանել, որ Նանա Կեյնիշվիլին Ազգային բանկի խորհրդի ոչ գործադիր անդամ էր, հետևաբար, նա չէր մասնակցում ամենօրյա գործադիր կառավարմանը և չուներ գործառնական կառավարման լիազորություններ», – ասվում է հայտարարության մեջ։

Ազգային բանկի կողմից վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցող BitExchange LLC ընկերությանը նշանակված տուգանքի վերաբերյալ, ըստ Ազգային բանկի, նշված ստուգումը կատարվել է նախատեսվածի համաձայն՝ 2026 թվականի փետրվարին։

«Համապատասխանաբար, BitExchange LLC-ի ներկայացուցչի հայտարարությունն այն մասին, որ տուգանքը կապված է իր կողմից Ազգային բանկին տրամադրված տեղեկատվության հետ, անհիմն է և ծառայում է հանրությանը դիտավորյալ մոլորեցնելուն։

Հանրային բարձր հետաքրքրության պատճառով տեղեկացնում ենք, որ BitExchange LLC-ն տուգանվել է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման կանոնների և այլ խախտումների բազմաթիվ խախտումների համար։

Այստեղ մանրամասն կբացատրենք BitExchange LLC-ին նշանակված տուգանքի ընթացակարգը և պատմությունը։

1. Փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման վերաբերյալ օրենսդրության կոպիտ խախտում

Վրաստանի Ազգային բանկը Bitexchange LLC-ում (գրանցման համար՝ 404595121) ստուգում է անցկացրել՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման վերաբերյալ օրենսդրությամբ սահմանված պահանջներին համապատասխանությունը գնահատելու համար։ Ստուգման արդյունքում հայտնաբերված խախտումների համար ընկերությունը տուգանվել է ընդհանուր առմամբ 572,118,000 դրամով։ լարի, իսկ ընկերության երկու ադմինիստրատորները տուգանվել են լրացուցիչ 7000 լարիով։

Ընկերությանը նշանակված տուգանքների ամենամեծ մասը (572,033,000 լարի) կապված է հաճախորդների նույնականացման և ստուգման պահանջների խախտումների հետ։ Մասնավորապես, ընկերությունը ինքնասպասարկման կիոսկների միջոցով գործունեություն է իրականացրել այնպես, որ հաճախորդների ինքնության նույնականացումը և ստուգումը չի իրականացվել օրենսդրությամբ սահմանված ընթացակարգին համապատասխան։ Պետք է ընդգծել, որ հաճախորդի նույնականացումը և ստուգումը պարտադիր են յուրաքանչյուր գործողության համար՝ անկախ գումարի չափից։ Բացի այդ, ինքնասպասարկման կիոսկների միջոցով հաճախորդի ստուգումը պետք է իրականացվի Վրաստանի Ազգային բանկի հետ համաձայնեցված գործընթացով, որը ընկերությունը չի ապահովել։

Հատկանշական է, որ հայտնաբերված խախտումները կապված են եղել փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման համակարգի ամենահիմնարար պահանջներից մեկի՝ անձին, այդ թվում՝ հաճախորդի անունից գործող անձին, ծառայություններ մատուցելու հետ՝ առանց օրենսդրությամբ նախատեսված նույնականացման և ստուգման պահանջները կատարելու։ Այս պահանջների պահպանումը կանխարգելիչ միջոցառումների անհրաժեշտ հիմք է և կարևոր է ինչպես հաճախորդի, այնպես էլ կազմակերպության հետ կապված ռիսկերի պատշաճ գնահատման և կառավարման համար։ գործունեություն։

Բացի այդ, «Վիրտուալ ակտիվների ծառայություն մատուցողի և նրա կառավարիչների նկատմամբ դրամական տուգանքի չափը որոշելու, կիրառելու և կիրառելու կանոնների» համաձայն, անձին, այդ թվում՝ հաճախորդի անունից գործող անձին, ծառայություններ մատուցելը առանց օրենքով նախատեսված նույնականացման և ստուգման պահանջները պահպանելու, դասվում է լուրջ խախտումների կատեգորիայի մեջ։ Այս դասակարգումը ցույց է տալիս այդ պահանջներին տրվող հատուկ կարևորությունը։ Դրանց չկատարումը ոչ միայն ձևական կամ ընթացակարգային թերություն է, քանի որ այն զգալիորեն սահմանափակում է հաճախորդին նույնականացնելու, դրա հետ կապված ռիսկերը գնահատելու, իրականացվող գործողությունները վերահսկելու և կասկածելի և անսովոր գործարքները հայտնաբերելու հնարավորությունը։

Հենց խախտված պահանջների հիմնարար բնույթն էր, դրանց կարևորությունը փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման կանխարգելման համակարգի արդյունավետ գործունեության համար, ինչպես նաև հայտնաբերված խախտումների ծանրությունն ու մասշտաբները, որոնք որոշում էին տվյալ դեպքում կիրառվող դրամական տուգանքի չափը։ Համապատասխանաբար, պատժի չափը պետք է գնահատվի ոչ միայն դրամական արտահայտությամբ, այլև հաշվի առնելով խախտված պարտավորությունների էությունը և հայտնաբերված փաստական ​​հանգամանքների ամբողջությունը։

2. Արգելված և անօրինական գործունեության հետ կապված կասկածելի գործարքներ

Ստուգման շրջանակներում կազմակերպության կողմից ներկայացված տեղեկատվության և ինքնասպասարկման տաղավարների միջոցով կատարված գործարքների ուսումնասիրության ընթացքում պարզվեց, որ հանրային աղբյուրներում, այդ թվում՝ Google որոնողական համակարգում, տեղեկություններ էին որոնվում ամենահաճախ օգտագործվող վիրտուալ ակտիվներից մեկի հասցեի վերաբերյալ, նշված հասցեի հնարավոր կապի վերաբերյալ Telegram ալիքի/խմբի միջոցով տարբեր արգելված նյութերի ենթադրյալ վաճառքի հետ։ Բացի այդ, հաշվի առնելով գործարքների ինտենսիվությունը, նմանատիպ բնութագրերը և ծավալը, նմանատիպ գործարքներ գրանցվել են նաև այլ վիրտուալ ակտիվների հասցեներում։

3. Ընկերության էլեկտրոնային տվյալների գրանցման և մշակման համակարգերի թերություններ

Բացի նույնականացումից/ստուգումից, ստուգումը նաև բացահայտեց ընկերության էլեկտրոնային տվյալների գրանցման և մշակման համակարգերի էական թերություններ: Մասնավորապես, օրենսդրության համաձայն, վիրտուալ ակտիվների ծառայություն մատուցողի կողմից կատարված գործողությունները պետք է լիովին գրանցվեն, համակարգվեն և պահպանվեն նրա համակարգում այնպես, որ հնարավոր լինի «գրանցել» գրանցված տեղեկատվության վրա կատարված ցանկացած գործողություն և, անհրաժեշտության դեպքում, հնարավորինս շուտ որոնել և ստանալ դրանց մասին տեղեկատվություն վիրտուալ ակտիվների ծառայություն մատուցողի գլխավոր գրասենյակից: Բացի այդ, էական թերություններ են հայտնաբերվել ինչպես պատժամիջոցների ենթարկված և քաղաքականապես ակտիվ անձանց ստուգման համակարգում, ինչը անհնար է դարձրել օգտատերերի պատշաճ ստուգման հաստատումը, այնպես էլ կասկածելի և անսովոր գործարքների հայտնաբերման համակարգում: Մասնավորապես, առկա թերությունները խոչընդոտել են բարձր ռիսկային գործողությունների հայտնաբերմանը, այդ թվում՝ տարբեր բլոկչեյնների և վիրտուալ ակտիվների դրամապանակների վրա իրականացված փոխկապակցված գործարքների միջև կապերի: Բացի այդ, ընկերությունը ֆինանսական մոնիթորինգի ծառայությանը չի ներկայացրել երկու կասկածելի գործողությունների վերաբերյալ զեկույց, չնայած այն հանգամանքին, որ նշված գործողություններում նկատվել են կասկածի տարբեր ցուցանիշներ: Հարկ է նշել, որ պատժամիջոցների վերաբերյալ գործող կանոններին համապատասխան՝ ֆինանսական մոնիթորինգի ծառայությանը կասկածելի գործարքի վերաբերյալ հաշվետվություն չներկայացնելը և ծրագրային (էլեկտրոնային) համակարգերի հետ կապված թերությունները դասվում են հատկապես լուրջ խախտումների կատեգորիայի մեջ։